วิธีการลงทะเบียนธนาคาร

กิจกรรมของธนาคารได้รับการควบคุมอย่างเข้มงวดจากรัฐเสมอ ดังนั้นกฎหมายกำหนดขั้นตอนพิเศษสำหรับการลงทะเบียนธนาคาร ดำเนินการโดยธนาคารแห่งประเทศรัสเซีย นอกเหนือจากการลงทะเบียนแล้วธนาคารจะต้องได้รับใบอนุญาตจำนวนหนึ่งสำหรับการดำเนินกิจกรรม

คุณจะต้อง

• สำหรับการลงทะเบียนสถานะของธนาคารและการขอรับใบอนุญาตสำหรับการดำเนินการธนาคารคุณจะต้อง:

• 1. แอปพลิเคชันสำหรับการลงทะเบียนของรัฐในแบบฟอร์มที่ได้รับอนุมัติ

• 2. กฎบัตรของธนาคาร

• 3. แผนธุรกิจ

• 4. โปรโตคอลของการประชุมสามัญของผู้เข้าร่วมที่มีการตัดสินใจเกี่ยวกับการจัดตั้งธนาคารการอนุมัติชื่อเป็นต้น

• 5. เอกสารเกี่ยวกับการชำระค่าธรรมเนียมการจดทะเบียนของรัฐ;

• 6. เอกสารเกี่ยวกับผู้ก่อตั้งธนาคาร

• 7. เอกสารยืนยันสิทธิในสถานที่ที่ธนาคารจะครอบครอง (เช่นสัญญาเช่า)

• 8. เอกสารสำหรับการลงทะเบียนการออกหุ้นครั้งแรกของธนาคารถ้ามันถูกสร้างขึ้นในรูปแบบของ บริษัท มหาชนหรือ บริษัท ร่วมทุนที่ปิด

• ในบางกรณีอาจจำเป็นต้องใช้เอกสารอื่น

คู่มือการใช้งาน

1

ธนาคารควรสร้างในรูปแบบของ บริษัท ธุรกิจ - บริษัท ร่วมทุน (OJSC, ZAO) หรือ บริษัท รับผิด จำกัด (LLC) จัดตั้งธนาคารสามารถเป็นได้ทั้งบุคคลและนิติบุคคล ในเวลาเดียวกันภายในสามปีหลังจากการก่อตั้งธนาคารพวกเขาไม่มีสิทธิ์ถอนตัวจากสมาชิก (ผู้ถือหุ้น)

2

เอกสารที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียนของธนาคารจะถูกส่งไปยังสำนักงานอาณาเขตของธนาคารแห่งรัสเซีย ณ ที่ตั้งของธนาคารในอนาคต พวกเขามีให้ในที่ซ้ำกัน (มีข้อยกเว้นบางอย่าง - กฎบัตรให้ไว้ในสี่ชุดนาทีและแบบสอบถามของผู้จัดการ - ในสาม) อย่างไรก็ตามก่อนที่จะส่งพวกเขามีความจำเป็นต้องส่งการร้องขอไปยังสถาบันอาณาเขตเกี่ยวกับความเป็นไปได้ของการใช้ชื่อที่เลือกของธนาคาร ภายในห้าวันทำการสำนักงานอาณาเขตจะต้องตอบสนองต่อคำขอนี้ หลังจากส่งคำตอบได้แล้วสามารถส่งเอกสารได้ เอกสารจะถูกพิจารณาภายในสามเดือน

3

หากสำนักงานอาณาเขตของธนาคารแห่งรัสเซียไม่พอใจกับเอกสารที่ส่งมาก็สามารถส่งความคิดเห็นไปยังเอกสาร สิ่งนี้จะช่วยให้ผู้ก่อตั้งธนาคารทำการปรับเปลี่ยนเอกสาร หากไม่มีความคิดเห็นเกี่ยวกับเอกสารแล้วข้อสรุปเชิงบวกเกี่ยวกับเรื่องนี้กับเอกสารจะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย - ไปยังกรมออกใบอนุญาตของกิจกรรมและการกู้คืนทางการเงินขององค์กรเครดิตของธนาคารแห่งรัสเซีย ภายในหกเดือนธนาคารแห่งประเทศรัสเซียจะพิจารณาใบสมัครและเอกสารที่ได้รับการยืนยันโดยสถาบันอาณาเขตซึ่งเป็นข้อสรุป หากเขาตัดสินใจในเชิงบวกเขาจะส่งคำขอที่สอดคล้องกันสำหรับการลงทะเบียนของธนาคารไปยังหน่วยงานลงทะเบียน (ไปยังกรมสรรพากร) และสำหรับการลงทะเบียนของการออกหุ้นครั้งแรก

4

พื้นฐานสำหรับการออกใบอนุญาตให้ธนาคารคือการชำระเงินหนึ่งร้อยเปอร์เซ็นต์ของทุนจดทะเบียน ใบอนุญาตประเภทต่อไปนี้อาจออกให้กับธนาคาร:

1. สำหรับการดำเนินงานของธนาคารที่มีเงินเป็นรูเบิล

2. สำหรับการดำเนินการธนาคารที่มีกองทุนเป็นสกุลเงินต่างประเทศ

3. เพื่อดึงดูดเงินฝากและการจัดวางโลหะมีค่า

4. เพื่อดึงดูดเงินฝากจากบุคคลในรูเบิลหรือสกุลเงินต่างประเทศ

ในการขอรับใบอนุญาตคุณต้องยื่นใบสมัครต่อสำนักงานอาณาเขตของธนาคารแห่งรัสเซีย

5

จำนวนเงินขั้นต่ำของทุนชาร์เตอร์ของธนาคารในวันที่ยื่นคำขอสำหรับการลงทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานธนาคารได้รับการจัดตั้งขึ้นในจำนวนเงิน 180 ล้านรูเบิล เงินสมทบของธนาคารที่ได้รับอนุญาตอาจเป็นเงินอาคารที่ตั้งของธนาคารตู้เอทีเอ็มและอาคารและทรัพย์สินอื่นที่คล้ายคลึงกัน

เอกสารสำหรับการเปิดธนาคาร